UBS acquista il rivale Credit Suisse per oltre 3 miliardi di euro

Domenica UBS ha annunciato l’acquisizione del suo rivale per l’equivalente di 3,04 miliardi di euro.

Il presidente della Confederazione, Alain Berset, ha detto domenica che, dopo intense trattative, il primo gruppo bancario svizzero, UBS, acquisterà il suo rivale Credit Suisse, ritenendo che questo sia il modo migliore per “ripristinare la fiducia”.

Questa soluzione è “non solo cruciale per la Svizzera (…) ma per la stabilità dell’intero sistema finanziario” mondiale, ha confermato Alain Berset nel corso di una conferenza stampa alla presenza dei vertici dei due colossi bancari, Colm Kelleher per UBS e Axel Lehmann per Credit Suisse.

“La Svizzera deve assumersi le proprie responsabilità”

Il ministro delle finanze Karin Keller-Sutter ha affermato in conferenza stampa che un fallimento del Credit Suisse potrebbe causare “danni economici irreparabili”. “Per questo motivo, la Svizzera deve assumersi le proprie responsabilità oltre i propri confini”.

L’accordo ha un valore di 3 miliardi di franchi svizzeri (3,02 miliardi di euro) pagabili in azioni UBS, o solo 76 centesimi per azione Credit Suisse che valeva ancora 1,86 franchi svizzeri venerdì sera.

La fusione tra questi colossi, entrambi facenti parte dell’esclusivo club delle 30 banche troppo grandi per fallire, doveva quindi essere portata a termine e annunciata in tempo per l’apertura dei mercati asiatici, scongiurando il panico diffuso.

La corsa verso l’abisso

Il settore bancario è stato sotto pressione da quando le principali banche centrali hanno alzato bruscamente i loro tassi nel tentativo di controllare l’inflazione. Molte organizzazioni non riescono a prepararsi dopo anni di accesso a denaro a buon mercato.

Il recente fallimento della Silicon Valley Bank negli Stati Uniti e di altre banche regionali statunitensi ha ulteriormente preoccupato gli investitori e li ha spinti a vendere titoli di banche considerate anelli deboli. È il caso del Credit Suisse che, da due anni, da clamorosi scandali si è trasformato in battute d’arresto.

E nonostante gli sforzi del suo management per promuovere un piano di ristrutturazione triennale, nulla ha funzionato. Gli investitori hanno votato con i piedi e la Zurich Corporation ha avuto difficoltà ad accedere a liquidità a prezzi accessibili.

L’ancora di salvezza da 50 miliardi di franchi svizzeri che la Banca centrale svizzera ha scatenato mercoledì, dopo una giornata nera in borsa, ha dato alla banca solo una breve tregua.

Le autorità di regolamentazione e il governo federale hanno dovuto affrontare enormi pressioni da parte dei principali partner economici della Svizzera per ripulire la situazione prima che inquinasse il mondo intero. Secondo il Financial Times e Blick, i clienti della banca hanno prelevato 10 miliardi di franchi in un solo giorno alla fine della scorsa settimana.

Garanzie

Karin Keller-Sutter ha affermato che UBS beneficerà di una garanzia di circa 9 miliardi di franchi da parte del governo che funge da assicurazione se vengono rilevati problemi in portafogli Credit Suisse molto specifici. La banca centrale concede inoltre una linea di liquidità fino a 100 miliardi di franchi svizzeri a UBS e Credit Suisse

UBS, che aveva trascorso diversi anni a riprendersi dallo shock della crisi finanziaria del 2008 e dal massiccio salvataggio del governo, ha iniziato a raccogliere i frutti dei suoi sforzi e ci sono volute enormi pressioni da parte delle autorità affinché la direzione accettasse persino che la banca abitudine salvavita.

La commissione della concorrenza può anche sollevare le sopracciglia a seconda della composizione dell’acquisizione. Le discussioni si sono incentrate anche sul destino riservato alla filiale svizzera di Credit Suisse, una parte redditizia del gruppo che ha perso 7,3 miliardi di franchi lo scorso anno e conta ancora su perdite “significative” nel 2023.

Questa filiale combina servizi bancari per i privati ​​e prestiti alle piccole e medie imprese. Una strada che gli analisti hanno preso in considerazione è un’offerta pubblica iniziale, che potrebbe limitare i licenziamenti in Svizzera a causa della duplicazione con le attività di UBS.

Domenica la Federazione degli impiegati di banca in Svizzera ha “chiesto” la partecipazione delle parti sociali alle discussioni, vista la posta in gioco “enorme” per l’occupazione.