Questo è un articolo di un sito di investimento che passa in rassegna le preoccupazioni dei mercati (e dei risparmiatori) sulla salute delle principali banche, soprattutto europee.
Dopo Credit Suisse, il colosso bancario francese si trova sotto pressione. In effetti, il titolo BNP Paribas è stato il più esposto lunedì, con un totale di $ 1,68 miliardi di scommesse contro le azioni della banca, corrispondente al più alto tra le 17 banche per le quali sono disponibili dati, secondo la società di analisi dei dati S3.
La scorsa settimana è stato il titolo del Credit Suisse ad essere massacrato in borsa e il management della grande banca svizzera ha dovuto passare il fine settimana a controllare la solvibilità dell’istituto.
La preoccupazione degli investitori per il Credit Suisse ha fatto crollare le sue azioni negli ultimi giorni, ma i venditori allo scoperto sembrano essere interessati a un’altra banca.
Dovremmo essere preoccupati?
La risposta è sì e no, ed è importante rimanere obiettivi e accurati.
Devi guardare al patrimonio netto della banca e ai suoi coefficienti di solvibilità.
Ma solo guardarlo non significa prendere in considerazione i potenziali rischi di incidenti ad esempio (non a caso) nei mercati dei derivati con la situazione di queste banche che potrebbe essere disastrosa in caso di evento estremo nei mercati in cui stiamo andando attraverso la crisi energetica!
Inoltre, non tiene conto dell’aumento del costo del rischio con la caduta dell’industria e degli affari in Europa. Ma è chiaro che tutte le maggiori banche finanziano l’economia. Questo è chiamato il costo del rischio.
Se i fallimenti aumentano nell’economia reale, aumenterà anche il costo del rischio, ovvero i prestiti non pagati alle banche.
Alla fine della giornata ci sarà un calo significativo degli utili e forse se la crisi sarà profonda quanto il potenziale problema del capitale a lungo termine. Ma accadrà più tardi ed è un fenomeno che si concretizzerà gradualmente nei prossimi 12-24 mesi se deve accadere e lo vedremo nello studio dei bilanci delle banche che sto osservando per i sottoscrittori del messaggio di strategie.
Non ci siamo.
Un calo dei prezzi ragionevole e previsto
È normale che i prezzi delle azioni bancarie subiscano pressioni poiché i mercati adeguano al ribasso le loro previsioni sugli utili per le banche. Meno dividendi, dividendi inferiori, quindi i prezzi tendono al ribasso e sono corti.
Quindi non c’è davvero niente di sorprendente.
Infine, se la situazione dovesse davvero peggiorare, una banca come BNP è una banca onnicomprensiva, semplicemente troppo grande per fallire, perché se le autorità pubbliche fanno crollare una banca di questa portata, l’intero sistema bancario europeo crollerà.
Quindi non è necessario iniziare a correre in tutte le direzioni. Tuttavia, questo dovrebbe ricordarci la necessaria distribuzione del rischio e la diversificazione di base sia del tuo patrimonio che del tuo.
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preparati !
Carlo Sannat
“Insolentiae” significa “insolenza” in latino
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“Per soffocare le rivoluzioni pacifiche, si rendono inevitabili le rivoluzioni violente.” (John F. Kennedy)
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